⑴ 香港保險基金代理是怎樣做的
A. 保險中介人資格考試
B. 考試范圍及研習資料手冊
C. 制度
D. 豁免資格考試
E. 考試及格後可從事的保險業務類別
F. 停止保險工作及考試成績的有效期
A. 保險中介人資格考試 頁頂
試卷 試題數目 考試時間
第一部分 : 必考試卷
保險原理及實務 75 2小時
第二部分 : 資格試卷
(甲) 一般保險
(乙) 長期保險
(丙) 投資相連長期保險
每份試卷
50
80 每份試卷
1小時15分
2小時
B. 考試范圍及研習資料手冊 頁頂
1. 可於保險業監理處的網站(http://www.oci.gov.hk) 下載。
C. 制度 頁頂
1. 形式：中英對照選擇題
2. 及格分數：70%
3. 主考機構 ：
職業訓練局-高峰進修學院考試中心
熱線電話：29191467， 29191468及29191478；
網站： http://www.vtc.e.hk/cpdc
4. 有關考試規則及其他詳情，請參閱由職業訓練局印製的考試手冊。
D. 豁免資格考試 頁頂
1. 下列人士可獲豁免參加資格考試的保險原理及實務、一般保險及長期保險的試卷：
1.1 持有認可保險專業資格者:
英國特許保險學院院士或資深院士(ACII或FCII)；
澳大利亞及新西蘭保險與金融學會資深准會員或高級會員(ANZIIF (Snr Assoc)或ANZIIF (Fellow))；
美國壽險管理學會會士(FLMI)；
特許壽險承保人(CLU)；
美國特許財產保險學會會士(CPCU)；
香港保險學會之保險學 - 香港文憑。
1.2 持有認可精算師資格者:
英國精算師學會會員(FIA)；
蘇格蘭精算師學院會員(FFA)；
澳洲精算師學會會員(FIAA)；
美國精算師公會會員(FSA)。
2. 持有下列保險、投資或精算專業資格的人士可獲豁免參加資格考試中的投資相連長期保險試卷(先前的版本或提升版):
特許壽險承保人(CLU)，並須通過其中一張可供選擇的CLU資格考試試卷「HS328 投資」；
美國特許財務顧問(ChFC)；
認可財務策劃師(CFP)；
英國精算師學會會員(FIA)；
蘇格蘭精算師學院會員(FFA)；
澳洲精算師學會會員(FIAA)；
美國精算師公會會員(FSA)；
通過香港證券專業學會基本課程考試(FPE)的人士；
通過香港證券專業學會文憑課程考試(DPE)的人士；
香港證券專業學會從業員資格證書；
香港證券專業學會高級從業員資格證書；
香港證券專業學會金融市場專業文憑。
(部份專業資格的中文名稱乃英文原文之譯名)
3. 保險中介人 ( 只限於在緊接2000年1 月1 日之前已經在香港從事保險中介業務的人士) 持有香港保險業聯會發出的一般保險業務研習證書， 可獲豁免參加資格考試中的保險原理及實務及一般保險試卷。
4.
保險中介人 (只限於在緊接2000年1月1日之前已經在香港從事保險中介業務的人士) 於緊接2000年1 月1 日之前六年內， 具有五年可供驗證之本地保險經驗者， 可以豁免參加資格考試中的保險原理及實務和一般保險、長期保險中與該經驗有關的試卷； 只有在一般保險及長期保險業務皆有上述可供驗證之經驗者，方可豁免參加資格考試的保險原理及實務、一般保險、長期保險的所有試卷。
備注:
● 提升版的投資相連長期保險考試已於2010年3月1日推出以取替先前的版本。為期兩年適用於 「在職從業員*」的過渡期亦已於2012年2月29日完結。
● 由2012年3月1日起，所有欲從事或繼續從事投資相連長期保險中介業務的保險中介人， 除非屬於下述三類人士中的任何一類，否則必須在符合其他有關規定之外，通過提升版的投資相連長期保險試卷 :
1. 根據本便覽第三頁「豁免資格考試」乙項下獲得豁免提升版的投資相連長期保險試卷的人士；
2. 在 為期兩年的過渡期內（即由2010 年3 月1 日起至2012 年2 月29 日止），完成額外20 小時涵蓋提升版的投資相連長期保險試卷中新增單元的持續專業培訓（統稱 「特定投資相連持續培訓**」） 的「 在職從業員*」；而該「在職從業員*」及後並無連續兩年停止在香港保險業界從事與保險有關的工作；
3. 已通過先前版本的投資相連長期保險試卷的人士而該人士之有關考試成績仍然有效（請參閱以下「停止保險工作及考試成績的有效期」一項），並且該人士必須 :
已於過渡期內（ 即由2010 年3 月1 日起至2012 年2 月29 日止） 完成20 小時特定投資相連持續培訓**；
已於過渡期內（即由2010 年3 月1 日起至2012 年2 月29 日止） 申請登記（ 並繼後成功登記）從事投資相連長期保險中介業務（申請日期必須於過渡期內，惟登記日期則可以是過渡期之後）；及
在此登記日期之後並無連續兩年停止在香港保險業界從事與保險有關的工作。
* 「在職從業員」指在緊接2010年3月1日前已經登記從事投資相連長期保險中介業務的保險中介人。
** 特此說明 : 經香港學術及職業資歷評審局（ 「評審局」）評核及批准，就符合特定投資 相連持續培訓要求的活動， 如繼續獲得評審局批准，可作為「保險中介人素質保證計劃」之「持續專業培訓計劃」下之合資格培訓活動。惟於2 0 1 2 年2 月2 9 日以後參加此等持續培訓活動的任何人士，不可再獲取任何特定投資相連持續培訓時數（由於有關過渡期已於2012年2月29日完結），而只可藉此獲取保險中介人每年皆須取得之一般培訓時數（即只適用於「持續專業培訓計劃」下每年10個持續專業培訓時數要求的培訓時數）。
E. 考試及格後可從事的保險業務類別 頁頂
1. 一般保險業務(在資格考試中只在一般保險試卷和保險原理及實務試卷取得及格成績或以其他形式獲豁免者)
2. 長期保險(不包括相連長期保險)業務(在資格考試中只在長期保險試卷和保險原理及實務試卷取得及格成績或以其他形式獲豁免者)
3. 長期保險(包括相連長期保險)業務(在資格考試中的投資相連長期保險試卷、長期保險試卷和保險原理及實務試卷取得及格成績或以其他形式獲豁免者)
4. 一般保險及長期保險(不包括相連長期保險)業務(在資格考試中在一般保險和長期保險兩份試卷及保險原理及實務試卷取得及格成績或以其他形式獲豁免者)
5. 一般保險及長期保險(包括相連長期保險)業務(在資格考試中在投資相連長期保險和長期保險兩份試卷、一般保險試卷及保險原理及實務試卷取得及格成績或以其他形式獲豁免者)
F. 停止保險工作及考試成績的有效期 頁頂
● 已停止在香港保險業界從事與保險有關的工作連續兩年的保險中介人，必須於再獲委任前，在資格考試的相關試卷中取得及格成績。
● 於通過資格考試後連續兩年（由考試當日計起）未在香港保險業界從事與保險有關的工作的人士，必須再於資格考試的相關試卷中取得及格成績，方可獲委任為保險中介人。
⑵ 在大陸做香港保險代理
香港保險代理不可以在大陸賣保險。
大陸居民可以購買香港全球保的保險險種，但首次簽約（即買保險）一定要親自前往香港入境簽約（購買），大陸居民親自在香港購買的保險才有效並受到香港法律的保護。
由於購買的是全球保的險種，即不限制被保人的居住地和旅遊地區，所以大陸居民以後續繳保費就無需再親往香港繳費了，可以採用匯款、網路繳費等等方式。
如有其他保險疑問，請來：多保魚講保險！，
⑶ 保險代理公司如何申請
設立保險代理機構審批
申報材料：
1、全體股東、全體發起人或者全體合夥人簽署的《保險代理機構設立申請表》；
2、《保險代理機構設立申請委託書》；
3、公司章程或者合夥協議；
4、自然人股東、發起人或者合夥人的身份證明復印件和簡歷，非自然人股東、發起人的營業執照副本復印件及加蓋財務印章的最近1年財務報表；
5、具有法定資格的驗資機構出具的驗資證明、資本金入賬原始憑證復印件；
6、可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業務發展計劃等；
7、企業名稱預先核准通知書復印件；
8、內部管理制度，包括組織框架、決策程序、業務、財務和人事制度等；
9、反洗錢內部控制制度方案；
10、本機構業務服務標准；
11、擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業務人員的《保險代理從業人員資格證書》復印件；
12、保險公司出具的委託代理意向書；
13、住所或者營業場所證明文件；
14、計算機軟硬體配備情況說明。
（應報送以上材料一式兩份）
審查原則及標准：
1、保險代理機構以合夥企業或者有限責任公司形式設立的，其注冊資本或者出資不得少於人民幣50萬元；以股份有限公司形式設立的，其注冊資本不得少於人民幣1000萬元。
2、公司章程或者合夥協議符合法律規定。
3、高級管理人員符合規定的任職資格條件。
4、持有《保險代理從業人員資格證書》的員工人數在2人以上，並不得低於員工總數的二分之一。
5、具備健全的組織機構和管理制度。
6、有固定的、與業務規模相適應的住所或者經營場所。
7、有與開展業務相適應的計算機軟硬體設施。
8、至少取得一家保險公司出具的委託代理意向書。
9、擬設立的保險代理機構的名稱中應當包含「保險代理」字樣，且其字型大小不得與現有的保險中介機構相同。
審查期限：
保監局自受理申請之日起20個工作日內作出批准或者不予批準的書面決定。
注意事項：
1、申請參加保險代理從業資格考試的人員，提供虛假考試報名材料的，不予受理報名申請或者宣布
考試成績無效，該申請人1年內不得參加考試：
2、參加保險代理從業資格考試的人員有下列情形之一的，考試成績無效，3年內不得參加考試：
（1）考試作弊；
（2）擾亂考場秩序等違反考場紀律的；
（3）其他作弊行為。
3、持有人遺失《保險代理從業人員資格證書》的，應當向原發證機關申請補發。
4、《保險代理從業人員資格證書》有效期為3年，自頒發之日起計算。持有人應當在有效期屆滿30日
前根據中國保監會的有關規定申請換發。
5、所在地保監局可以根據當地實際情況組織實施考試。
保險代理機構的許可證有效期為2年，保險代理機構應當在有效期屆滿30日前，按照中國保監會的有關規定申請換發。
辦事條件
（一）保險專業代理機構經營保險業務許可審批。
1.股東、發起人信譽良好，最近3年無重大違法記錄。
2.注冊資本達到《中華人民共和國公司法》和中國保監會有關規定的最低限額。
3.公司章程符合有關規定。
4.董事長、執行董事、高級管理人員符合規定的任職資格條件。
5.具備健全的組織機構和管理制度。
6.有與業務規模相適應的固定住所。
7.有與開展業務相適應的業務、財務等計算機軟硬體設施。
8.法律、行政法規和中國保監會規定的其他條件。
（二）保險代理集團（控股）公司設立審批。
1.股東、發起人或者合夥人信譽良好，最近3年無重大違法記錄。
2.注冊資本達到法律、行政法規和中國監會相關規定的最低限額。
3.公司章程或者合夥協議符合有關規定。
4.董事長、執行董事和高級管理人員符合規定的任職資格條件。
5.具備健全的組織機構和管理制度。
6.有與業務規模相適應的固定住所。
7.有與開展業務相適應的業務、財務等計算機軟硬體設施。
8.擁有5家及以上子公司，其中至少有2家子公司為保險專業中介機構；
9.保險中介業務收入占集團總業務收入的50%以上；
10.法律、行政法規和中國保監會規定的其他條件。
（三）保險兼業代理機構代理資格審批。
1.具有工商行政管理機關核發的營業執照；
2.有同經營主業直接相關的一定規模的保險代理業務來源；
3.有固定的營業場所；
4.具有在其營業場所直接代理保險業務的便利條件。
（四）外資保險代理公司設立審批。
允許香港保險代理公司在內地設立獨資保險代理公司，申請人需滿足以下條件：
1.經營保險代理業務10年以上；
2.提出申請前3年的平均業務收入不低於50萬港元；
3.上一年度的年末總資產不低於50萬港元。
允許香港保險經紀公司在廣東省（含深圳）設立獨資保險代理公司，經營區域未廣東省（含深圳），申請人需滿足以下條件：
1.申請人在香港經營保險經紀業務10年以上；
2.提出申請前3年的年均保險經紀業務收入不低於50萬港元，提出申請上一年度末總資產不低於50萬港元；
3.提出申請前3年無嚴重違規和受處罰記錄；
4.在內地設立代表處時間1年以上。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
⑷ 保險公司怎麼加盟
請問你是哪裡人，在加盟保險公司之前個人建議您要先對自己做一個全面的診斷才知道是否適合加盟，否則做了幾天就被考核掉了！
保險的營銷相當於做生意一樣，你要有前期的費用投入，要有6個月不開單還可以正常生活的准備。因為如果你在保險公司6個月還做不出來業績個人建議你終生放棄做保險的念頭，證明這個行當不是你乾的。保險公司不給你一分錢，但是你想做他們的代理還是有基本條件的呢。那就叫做基本法。不達標6個月他們就會清退你的。
如果你是一個敢於挑戰自我，不安於現狀，想體現你最大的價值能力可以考慮進去。如果你是一個富有愛心，責任心的人可以考慮。如果你是一個熱情開朗樂於助人的人可以考慮。。
至於選擇哪家保險公司就要認真琢磨了！你僅僅要了解保險公司，了解公司的產品定位，了解公司的培訓機制，還要了解你的推薦人的個人魅力及工作能力。。。你在網路搜索那個 成功保險網 進入網站以後呢就會看見一個 人才招聘 的欄目在哪裡你可以選擇你想要加盟的公司！
⑸ 國內做香港保險代理，代理哪個公司的香港保險好仁和家族可以做嗎
"對比國內保險同樣的保額，仁和家族代理的香港保險保費更便宜，理賠條款寬松。香港全球三大金融中心之一，香港投保可以享受較低的保費和較高的投資回報。
(1)相同年齡的被保人，香港保費通常是國內保單的60%-70%
(2)如果是重大疾病，保障病種更多，還保52種早期重疾，保障范圍更全面。
(3)保單滿五年後，現金價值一直高於國內的保單。"
如有其他保險疑問，請來：多保魚講保險！，
⑹ 內地的代理人如何代理香港的保險就是在內地開發了客戶，帶客戶去香港簽約，非地下保單
近日在內地流傳著許多內地第三方理財公司，他們聲稱香港的保險80%以上的保險都是透過第三方公司出的，這個數據純屬捏造作假的，與香港保險監理處的官方數據完全不符，他們更聲稱客戶不需到港就可以買香港保險，試圖混淆視聽，迷惑大眾，請各位客戶朋友認真看看。
第一
在內地代理香港理財產品屬於非法行為，很有可能會因此被取消保單。很多中介公司承諾客戶無須來港亦可購買香港保險，但香港法律規定，如果不來香港、不提供入境證明、不進行驗證、核保，在內地購買的保單屬於地下保單，不被香港保監認可，不會受到法律保障。
第二
通過中介購買，無法得到香港保險公司的專業理財顧問進行跟進，中介根本無法提供快速的反饋，客人的後續服務無法得到保證。保險是需要靠後續長期服務的，如果期間涉及理賠，試想想如果服務人員不夠盡責，將會造成客戶的巨大成本和潛在風險！買保險就是為了安心和長期保障和後續服務，更嚴重的是，這些公司數量繁多，客戶對這些中介公司了解不足，若有經營不善而倒閉的情況出現，誰能來負責呢？客戶購買的保單就相當於孤兒單，不會再有人接手，將客戶的財產利益置之不理。
第三
更有中介公司更以提供返佣創造折扣，吸引客戶，以試圖迷惑客戶，實際上中介公司沒有後續服務的成本，到最後損失還的是客戶，客戶損失了法律的保障，長期後續的服務，和面臨著財產損失的風險！
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另外的區別
保險代理人代表保險公司，合同就是簡單的兩者的關系
1.投保人=你
2.代理人=保險公司
保險公司基本法規定，萬一保險代理人離職，保單將會由直屬經理跟蹤服務。也就是說有保險公司存在一天，就一定有人會終生服務你的保單。你對這個代理人不滿意，還可以向保險公司要求換一個。換到你喜歡的為止。並且保險法律條文註明保險公司是不會倒閉的。
內地的第三方中介，合同關系變成四者的關系。
誰？
投保人=你
內地的第三方中介人
香港的保險經紀人
各家保險公司
首先你認識的這個內地的第三方中介人，在任何文件上都沒有他的簽名。
合同文件是投保人你，香港的經紀人，保險公司三方面簽署的。
你知道矛盾點在哪裡嗎？
這個沒有任何合同文字制約的內地第三方中介人，以後當你需要任何的服務的時候，他可以服務你，他也可以不服務你。就看你們的交情了。有交情也請你考慮一點，他這個不能曝光的行業風險。在內地銷售香港保險是違法的。類似最近的政府重權打擊內地第三方中介人銷售境外保單。橫掃整個行業。小編的一個好友，潛伏在某個第三方中介人的群里，中保監這個大舉動後，原本整個熱鬧的群突然就散了，整個群解散了。就是因為要避嫌。
更甚至，這個合同文件上不相關的人，在未來當你需要他的時候，他早已變身了N個職業。
香港的經紀人，首先經紀公司經營不善是可以倒閉，可以申請破產。
其次，內地第三方中介人拿走了大部分的傭金，你認為香港的經紀人會全心全意服務你嗎？
再者，經紀公司沒有任何的規則制度來制約經紀人離職，保單由誰來跟蹤服務。沒有！
你投保的時候因為吸煙保費貴了10%，後來你戒煙了，這個貴的10%找誰幫你申請撤銷？
你投保的時候身體不太好，有加價或者不保的事項。
後來你加強身體鍛煉。身體有好轉了。找誰幫你申請撤銷或者申訴？
找內地的第三方中介人？
抱歉，他只懂得買，服務什麼的他不懂。
最可怕的情況是，你明明身體欠佳。投保的時候他也不懂幫你申明半句。
未來能否順利理賠都是一個大問題。
香港的經紀人？抱歉，我只是負責簽名。我拿基本工資而已。交保費請找內地的第三方中介人。
那萬一發生風險，我直接找保險公司可以嗎？YES!這當然是靠譜的。
熱線電話打了半個小時打不進去，哪怕接通了，也不懂提問。
如果是標准大事件理賠，找熱線或者可以解答你的疑問的。
那萬一是非標准事件呢？可以申訴的事件呢？可以有酌情權的事件呢？
理賠的表格在哪裡找呢？
醫生如何寫證明能讓理賠更順暢呢？
哪裡是我要簽名的？哪裡是醫生要簽名的。
醫生只簽名嗎？需要醫院的公章嗎？需要什麼資料？這些請問你可以問誰呢？
保險公司的代理人，是最大程度接觸保險公司內部的人。
你選擇朝中安人還是朝下請高明呢？
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
⑺ 怎樣成為一名香港保險代理人
首先你要有香港身份證, 然後去HKFI考牌照, 最後去保險公司培訓,入職
⑻ 選擇香港保險代理人需要注意的幾個問題
1. 首先就是要考慮代理人的合法性問題。一般，內地客戶接觸到的做香港保險的銷售人員一般有下面幾類：
a) 香港保險經紀公司內地合作夥伴找的工作人員。現在，內地客戶能夠接觸到的相當大的一部分是這一類的人員。事實上，他們並沒有真正的銷售香港保險的資格，而只是一個中間人的角色，幫助香港的經紀公司的內地合作夥伴尋找客戶，介紹生意，提取傭金。這些人員實際上沒有正式地在香港保監會注冊，因而也就不受香港保監會的監督，所以他們是沒有資格做香港保險的銷售的，而他們的言行自然也不會受到香港保監會的規管。可以想像，如果和這樣沒有資格的銷售人員接觸，並購買香港保險，雖然，最後還是要到香港經過經紀公司簽單，但是，這種方式對於客戶顯然是沒有保障的，尤其是購買後的後續服務，是有很大影響的。保險是一個長期的服務過程，並不是簡單的銷售，真正的服務可能是在銷售之後才開始，而當你接觸到的是一個沒有合法資格的代理時，後續的服務怎麼會有保證呢？如果這個內地的業務員不做了，他們原來的經紀公司可能很難會再安排一個業務員來跟進，因為經紀公司和內地的合作夥伴本來就是一個很鬆散的合作關系。
b) 還有一類，內地客戶可能接觸到的就是香港保險經紀公司本身的業務員，這些人一定是有香港身份證的，是有合法的資格的。不過，這類人的數量比較少，主要是因為，真正的香港經紀大多應該是土生土長的香港人，他們對於內地的文化和環境了解有一定的局限，真正專注於做內地市場的比較少。而且，即使在做內地市場，因為文化的差異，和內地客戶的溝通也並不是太順暢。另外，經紀公司同時銷售不同保險公司的產品，他們的業務員因為並不是某一家保險公司的業務員，他們對於保險公司的產品和服務的了解程度始終是和保險公司自己的業務員一定是有差距的，這對於銷售之後的服務也是不太有利的。
c) 最後一類，就是香港保險公司自己的代理人，這些代理人只銷售自己的公司的產品。他們都是有香港身份證的，並且在香港保監會注冊，有著合法的銷售香港保險產品的資格的。內地客戶應該和這樣的人員聯系，購買香港保險，這樣對於之後的服務是非常有好處的。同時，因為受到香港保監會的監管，這些代理人在銷售產品時，一定要真實，不誇大地介紹公司和產品，否則，如果客戶發現代理人有欺騙和誇大不實的行為時，或者對於代理人在產品銷售後的服務不滿時，可以向所在保險公司以及保監會反映和投訴，所以，這樣明顯對於內地客戶更加有保障。當然，雖然這些和資格代理人和a)點所說的內地不合資格的銷售人員相比，穩定性要好很多，但是，確實也存在離開公司和轉行的可能性。不過，也不必太擔心，當這種情況發生時，保險公司會指示這個代理人所在區域的經理，再指派另一位代理人跟進客戶的保單和服務，而通常再指派的代理人也會是有著內地銷售經驗的，甚至有內地背景的代理人，這樣對於客戶的服務會更加到位。所以，即使代理人離職，客戶也是不必太擔心，這點相比於和內地無銷售資格人員購買，明顯要有保障很多，客戶更加無後顧之憂了。
⑼ 內地的代理人如何代理香港的保險就是在內地開發了客戶，帶客戶去香港簽約，非地下保單。
1. 投保前咨詢：
投保人需要決定：需要給誰買保險，買什麼險種，買多少保額，尋找代理人；
代理人提供投保方案，投保人需做決定，是否選擇香港保險，及購買的大致種類和投保額。
2. 來香港投保：在香港需要完成以下手續：
和代理人接洽，最終確定購買的產品和保額；
完成投保申請書的各個部分，並簽字確認；
內地人士驗證；
繳費。
投保當天可以完成所有事項，之後可返回內地等待通知。
3. 投保後服務：
若有核保問題，代理人會聯系投保人解決；
核保通過，代理人通知投保人，並寄送保單，告知冷靜期事項；
核保若未能通過，代理人會據情況聯系投保人處理此次投保申請。
⑽ 內地如何代理香港保險
以下為保監會針對內地從事香港保險代理等相關內容的發文。
《中國保監會嚴厲打擊境內機構非法代理香港保險產品行為》
具體內容我就不全部復制過來了。文章中下面附有案例。
其案例的內容中就包含「私人訂制、咨詢、邀請客戶「一起去香港買保單」，以及相關活動活動等。」此為非法行為。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"