⑴ 渠道方通過「拉人頭」方式騙貸 湖北消費金融公司中招
1月7日，裁判文書網披露一件貸款詐騙案的裁判文書，顯示湖北消費金融股份有限公司（以下簡稱湖北消金公司）被騙貸款253萬元。
案件發生在2017年。彼時湖北消金公司與鼎鑫（北京）資產管理有限責任公司（簡稱鼎鑫公司）簽訂合作協議，約定鼎鑫公司為消金公司推薦符合信貸政策的借款人。鼎鑫公司隨後找到許某會及董某輝作為二級代理商，在黑龍江地區推廣湖北消金公司貸款業務。
判決書披露，許某會和董某輝成立鐵力市匯金眾鼎農業 科技 有限公司（以下簡稱匯金眾鼎公司）並聘用孫某，三人在黑龍江省鐵力市及周邊地區，通過中間人尋找農戶，以貸款成功後給予中間人及農戶支付好處費，並許諾農戶不承擔還款義務為條件，收集農戶信息。
得到信息後，許某會與董某輝指使孫某偽造農資、房產照片、土地承包合同等貸款資料，製作虛假的貸前調查報告，提交給鼎鑫公司，由鼎鑫公司將資料推薦給湖北消金公司申請貸款。
事實上，貸款申請人只是收取好處費，全部貸款均由許某會等人瓜分。2017年10月至12月間，許某會三人利用上述手段，利用21名農戶的虛假信息，騙取消費金融公司253萬元。
渠道公司存在「貓膩」
在案件審理過程中，許某會等三人詐騙的諸多細節得以曝光，揭露了消費金融公司的渠道公司是如何將貸款一步一步「套現」出來。
許某會表示，其經朋友介紹了解到鼎鑫公司可以做貸款業務，並有意招攬加盟商。鼎鑫公司董事長袁某與其約定交付10萬元加盟費加盟，由其到農村尋找有貸款需求的人，資料收集好之後郵箱傳遞給袁某，貸款成功後袁某按照每筆貸款額的千分之三給予好處費。
但是後來執行時，許某會並沒有認真尋找真實的貸款需求者，而是通過上述方式進行詐騙。由於湖北消金公司推廣的端是「惠農貸」，只能通過農民才能申請，許某會等人便尋找沒有貸款記錄的農戶，許諾5千至2萬元不等的好處費獲取信息，或者通過給予中間人10%的貸款金額作為好處費，由中間人尋找農戶協助騙貸。
鼎鑫公司在明知貸款虛假的情況下，扣留30%金額為己用，剩餘貸款由許某會等人扣留60%。判決書顯示，由許某會等人控制的60%貸款，主要被其用於開設預制板廠和兔子養殖場，最終全部虧損。
湖北消金公司審核機制缺位
湖北消金公司在收到鼎鑫公司的貸款資料時會進行審核，為什麼沒有發現問題？該公司員工給出了答案。
湖北消金公司員工指出，鼎鑫公司和湖北消金公司合作的主要內容是鼎鑫公司通過自身渠道為該公司提供個人消費貸款業務進行過宣傳及推廣，並向該公司推薦符合規定的貸款申請人。流程是鼎鑫公司派人在東北尋找有貸款需求的客戶，由他們上門收集客戶資料並核實真偽，出具貸款調查報告交由該公司審核。
通過湖北消金公司員工的陳述可以發現，渠道公司既負責尋找貸款人，又負責核實貸款真偽，這就如同裁判上場踢球，憑借渠道公司一家之言就能斷定是否「進球」。這種模式導致一旦渠道公司故意隱瞞事實真相，消費金融公司將淪為「提款機」。
此員工表示，由於放款後逾期現象嚴重，湖北消金公司派工作組上門進行催收，在催收過程中才發現客戶貸款資料大部分系虛假，最終發現鼎鑫公司與許某會等人以「拉人頭」方式騙取貸款。
調查出真相後，湖北消金公司報案。許某會、董某輝、孫某三人於2019年年中被相繼抓獲，253萬元貸款僅追回5萬元，造成湖北消金公司損失248萬元。
2019年12月，武漢市武昌區人民法院判處三人犯貸款詐騙罪，判處許某會有期徒刑11年，並處罰金10萬元；董某輝有期徒刑7年，並處罰金6萬元；孫某有期徒刑5年，並處罰金5萬元。許某會、董某輝不服判決上訴，被武漢市中級人民法院駁回，維持原判。
⑵ 武漢有哪些金融公司
問題一：武漢比較好的金融公司有哪些 杭州的銅板街不錯哦
問題二：武漢金融投資公司有哪些 武漢金融公司太多了 這個需要自己的判定跟篩選 我覺得不要盲目相信高收益 不要盲目投資 弄清公司資質最重要 你覺得呢
為你回答
問題三：武漢光谷金融港有哪些公司 捷信的人文環境是最好的
泰康 賣保險的
建行 做票據中心的
博彥 還在建設中 是做軟體測試的
還有一旁裂些不知名的軟體公儲，但以後是大多數金融公司的後台服務中心的集聚地
問題四：我是武漢金融投資理財畢業生 請問武漢有什麼好的金融公司么？ 混跡武漢金融界好多年，真沒聽說武漢有多NB的金融公司，建議弊散樓主考慮進銀行，如果路子野的話。像一般的金融公司，估計你都得從最低層的業務員做起。
問題五：請問武漢的金融專業學生畢業之後可以去哪些行業工作？ 你好，金融行業的工作對學歷很看重的，也非常重視第一學歷。在研究生學校比較好的前提下，本科比較好的學校，畢業生的去向一般是券商，基金，金融租賃公司等金融機構的投行崗或研究崗（大部分這樣的崗位基本要求雙985文憑，即本科碩士均為985高校）。如果本科比較一般的學校，去銀行的比較多，基本在省級分行（本科學校弱一些的也有去地級市分行的，不過相對較少），也有一部分在大金融機構做業務支持類的崗位，如行政崗。
如果學歷較為一般，去銀行的比較多，基本在基層工作（臨時性質，非正式員工），或者在一些金融機構做銷售類的崗位（個人銷售非機構銷售）。
互聯網金融和眾籌雖然目前很火，但是對於就業來說，尤其是應屆生來說並不是很好的選擇，因為畢竟這兩個行業目前的定性還不明確，對沒有明確的監管措施，很容易政策影響。再加上這兩個行業老是說都是很一般的行業，和傳統的投行或者運卜閉券商研究部門待遇相差太多，實際上來說也沒多大意思，剛畢業的學生，就業還是應該穩妥一些比較好。我是去年畢業的經濟類碩士，有什麼需要了解的可以接著問，希望可以幫到你。
問題六：武漢關於金融行業的專科學校有哪些 職業專科學校（四批一），如湖北財經高等專科學校、湖北省經濟管理幹部學院 ・・・學費4000-6000
小部分三本院校專科（四批一），如武漢大學東湖分校 、華中科技大學武昌分校 ・・・ 學費7500
大部分三本院校專科（四批二），如華中師范大學漢口分校、中南財經政法大學武漢學院 ・・・學費7500
問題七：武漢現在有哪些房屋貸款公司？ 有什麼公司但是不好的也有很多
問題八：武漢有哪些融資租賃公司？ 金融租賃公司名單
序號企業名稱 注冊資本（億元人民幣）地址
1浙江金融租賃股份有限公司14.74浙江
2山西金融租賃有限公司5山西
3國銀金融租賃有限公司80深圳
4江蘇省金融租賃有限公司7.6923江蘇
5河北省金融租賃有限公司5河北
6中國外貿金融租賃有限公司5.0766北京
7新疆長城金融租賃有限公司5新疆
8工銀金融租賃有限公司20天津
9建信金融租賃股份有限公司45北京
10招銀金融租賃有限公司20上海
11交銀金融租賃有限責任公司20上海
12民生金融租賃有限公司32天津
外商投資融資租賃公司名單
序號企業名稱批准時間注冊資本（萬美元）地址
1UniCredit Leasing
2北方國際租賃有限公司1981.03.201000大連
3成都神鋼建機融資租賃有限公司2000成都
4大豐港融資租賃（北京）有限責任公司20091000北京
5大洋國際租賃（上海）有限公司3000上海
6大業國際租賃有限公司1993.06.262000北京
7德益齊租賃(中國)有限公司1500上海
8德眾國際融資租賃有限公司1000天津
9東方英豐租賃有限公司2005.08.206500深圳
10東聯融資租賃有限公司2006.051000東莞
11東瑞盛世利融資租賃有限公司3000上海
12斗山（中國）融資租賃公司2007.022000北京
13法興（上海）融資租賃有限公司1000上海
14方正國際租賃有限公司2000北京
15福建國際租賃公司1988.09.081000福建
16福建中船融資租賃有限責任公司1000福州
17富士施樂租賃（中國）有限公司2005.04.136000上海
18富通華比融資租賃(中國)有限公司1000北京
19光大國際租賃有限公司1987.12.301000成都
20廣東信成融資租賃有限責任公司2009.61000廣東
21廣東資雨泰融資租賃有限公司2008.121000廣州
22廣友租賃（上海）有限公司1000上海
23廣州三井住友融資租賃（中國）有限公司1996.09.198000廣州
24國際集裝箱租賃有限公司1000北京
25國際商業機器租賃公司1999.08.132000北京
26際租賃有限公司1985.04.017300上海
27漢德思邦克(上海) 融資租賃有限公司20081000上海
28合成統一融資租賃（中國）有限公司1000江蘇
29蘇皇租賃(中國)有限公司2006.7.277775北京
30恆信金融租賃有限公司2005.0920250上海
31華彬國際租賃有限公司2008.091000北京
32華和國際租賃有限公司1984.7.131000青島
33華浦國際租賃有限公司2009.41000
34華融(廈門)融資租賃有限公司1000廈門
35華潤租賃有限公司2500上海
36華通國際租賃公司1988.11.241000深圳
37華中國際租賃有限公司1000
38環宇郵電國際租賃有限公司1996.121000北京
39惠普租賃有限公司1997.03.071500北京
40嘉實(廈門......>>
問題九：湖北消費金融公司怎麼樣 湖北消費金融公司由湖北銀行、TCL集團、武商聯集團、武商集團等四家發起人共同出資成立，注冊資本3億元人民幣。公告信息顯示，湖北銀行持股50%，TCL集團持股20%，武商聯集團和武商集團各持股15%。公司注冊及總部所在地設在武漢市，
公司的經營范圍為發放個人消費貸款，境內同業拆借，向境內金融機構借款，接受股東境內子公司及境內股東的存款，經批准發行金融債券，與消費金融相關的咨詢、代理業務，代理銷售與消費貸款相關的保險產品，固定收益類證券投資業務，經銀監會批準的其他業務.
湖北消費金融在湖北省內唯一合作的車貸業務機構是178網貸公司。
問題十：武漢光谷和漢口哪個地方做金融好 金融銷售在哪個地區、哪個公司做都是一樣的，沒有地域的好之分，關鍵是靠個人的正能量，你相信你能做好，在哪地區、哪公司都是你大展拳腳的舞台；貴金屬交易是一種以黃金、白銀為主，以各公司平台為媒介，在網上進行的一種買漲、買跌、隨時平倉、能設止損止盈交易品種機制，比股票、證弧⒒金、期權等一些投資產品交易機制靈活，而且存在杠桿比例，能用極小的錢買入更多的黃金白銀；至於會不會被騙，這個問題您可以網路投資理財、貴金屬等字眼，看有多少頁，若是這行存在騙子，就不會有那麼多的分析師、那麼多的公司存在。
⑶ 中銀消費金融怎麼拿代理
可以去櫃台商議。
中銀消費金融貸款需要在現場填寫申請表，通過面簽，遞交相關的申請資料才可以申請下來。
⑷ 如何加盟中原消費金融
下載中原消費金融APP，用本人手機和身份證注冊一下，通過實名認證和人臉識別，根據提示進行操作就行。
河南中原消費金融股份有限公司（簡稱「中原消費金融公司」）於2016年底成立，是經中國銀監會批准成立的全國性非銀行金融機構，由中原銀行與上海伊千網路信息技術有限公司（「中民投」全資控股公司）共同出資發起設立。公司總部設在河南省鄭州市鄭東新區，首期注冊資本為人民幣5億元，推出「提錢花」和「提錢付」兩大產品體系。
⑸ 消費金融可以代理加盟
可以得，錢來錢往於1月5號在北京召開全球發布會，有需要私聊我！
⑹ 湖北消費金融公司怎麼樣
湖北消費金融股份有限公司於2015年04月07日在湖北省工商行政管理局登記成立。公司經營范圍包括發放個人消費貸款；接受股東境內子公司及境內股東的存款等。
溫馨提示： 以上信息僅供參考，不做任何借貸建議。在網路貸款過程中，一定要注意防範風險，為了保障資金安全，建議您全面了解清楚後通過自身判斷自主選擇正規銀行或正規貸款平台，根據自身實際情況合理借貸。
平安銀行有推出多種貸款產品，不同的貸款產品貸款要求，利率，辦理流程不同。其中新一貸是無抵押無擔保的信用貸款，手續簡單，審批快，一般1-3個工作日完成審批，最快1個工作日放款，具體時效根據您的綜合情況和我行貸款審批系統而定，額度3-50萬，年齡要求23-55周歲。您可以登錄平安口袋銀行APP-首頁-貸款，進行了解及嘗試申請。
應答時間：2021-04-16，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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⑺ 湖北消費金融套路貸
1月7日，裁判文書網披露了一起貸款詐騙案的裁判文書，顯示湖北省消費金融有限公司(以下簡稱湖北小金公司)被騙貸款253萬元。
案件發生在2017年。當時，湖北小金公司與丁鑫(京)資產管理有限公司(簡稱丁鑫公司)簽訂合作協議，約定由丁鑫公司為小金公司推薦符合信貸政策的借款人。丁公司隨後找到徐某輝、董某輝作為二級代理人，推銷湖北小金公司在黑龍江的貸款業務。
根據判決書，徐某輝、董某輝成立鐵力市匯金農業科技有限公司(以下簡稱匯金公司)，並僱傭。他們三人在鐵力市及周邊地區通過中介尋找農戶，貸款成功後向中介和農戶支付好處費，並承諾農戶不承擔還款義務，收集農戶信息。
得到信息後，徐某、董某輝指使孫謀偽造農資、房產照片、土地合同等貸款材料。並做了一份虛假的貸前調查報告，提交給丁鑫公司，後者將該資料推薦給湖北小金公司申請貸款。
實際上，貸款申請人只收取好處費，貸款全部由徐等人瓜分。2017年10月至12月，徐某等3人採用上述手段，利用21名農戶的虛假信息，騙取消費金融公司253萬元。
渠道公司有貓膩。
案件審理過程中，許等人實施詐騙的諸多細節被曝光，揭示了消費金融公司的通道公司是如何一步步「套現」貸款的。
徐說，他從朋友那裡得知公司可以做貸款業務，打算招加盟商。丁公司董事長袁某與他約定交10萬元加盟費加入，他下鄉尋找有貸款需求的人。數據收旁信集後，郵箱發給袁某。借款成功後，袁某按照每筆借款金額的千分之三支付好處費。
但後來實施時，徐某並沒有認真尋找真正的貸款需求者，而是通過上述方法進行詐騙。由於湖北小金公司推行「惠農貸」，只能由農民申請。徐等人會找沒有貸款記錄的農戶，承諾5000元到20000元不等的好處費獲取信息，或者將貸款金額的10%給某中介作為好處費，中介再找農戶幫忙騙貸。
丁公司明知該借款為假，將該款項的30%截留自用，徐某輝等人將剩餘借款的60%截留。判決書顯示，徐某輝等人控制的貸款中，60%主要用於開辦預制板廠和養兔場，最終均虧損。
湖北小金公司審計機制缺位。
湖北小金公司收到丁鑫公司的貸款信息後會進行審核。為什麼它沒有發現任何問題？公司員工給出了答案。
湖北小金公司員工指出，丁鑫公司與湖北小金公司合作的主要內容是，丁鑫公司通過自身渠道為公司宣傳推廣個人消費貸款業務，向公司推薦符合條件的貸款申請人。流程是丁鑫公司派人在東北尋找有貸款需求的客戶，他們上門收集客戶信息並核實真偽，出具貸款調查報告給公司審核。
通過湖北小金公司員工的陳述可以發現，渠道公司不僅要負責尋找出借人，還要負責核實借款的真實性。這就好比裁判踢球，渠道公司可以分辨出是否「進球」了。這種模式導致一旦通道公司刻意段搜隱瞞真相，消費金融公司就成了「提款機」。
該員工稱，由於貸後逾期現象嚴重，湖北小金公司派運燃輪工作組上門催收。在催收過程中，發現大部分客戶貸款信息是虛假的，最終發現丁鑫公司和徐某輝等人通過「拉人頭」的方式騙取貸款。
經調查真相，湖北小金公司重新
2019年12月，武漢市武昌區人民法院以貸款詐騙罪判處3人，判處徐有期徒刑11年，並處罰金10萬元；判處董某輝有期徒刑7年，並處罰金6萬元；判處孫有期徒刑5年，並處罰金5萬元。徐某輝、董某輝不服判決提起上訴，被武漢中院駁回，維持原判。